بطاقات الهدايا الاحتيالية في التشفير ما هي وكيف يمكن تجنبها ؟
عمليات الاحتيال المتعلقة ببطاقات الهدايا هي أنشطة احتيالية حيث يخدع المحتالون الأشخاص لشراء بطاقات هدايا وتزويدهم بمعلومات مثل رمز البطاقة أو رقم التعريف الشخصي.
ما هي بطاقات الهدايا الاحتيالية ؟
يستخدم المحتالون مجموعة متنوعة من الاستراتيجيات، بما في ذلك عروض الجوائز الاحتيالية والخدع الرومانسية وخدع الدعم الفني، لخداع الضحايا لتقديم معلومات بطاقة الهدايا. ويمكن للمحتالين استخدام بطاقات الهدايا الاحتيالية لإجراء عمليات شراء غير مشروعة أو بيعها في السوق السوداء بمجرد حصولهم على تفاصيل البطاقة.
على سبيل المثال، قد ينشئ المحتالون ملفات تعريف مزيفة على مواقع التواصل الاجتماعي أو خدمات المواعدة لبناء علاقة مع الضحية. ثم يطلبون المال والمعلومات الشخصية من الضحية و يخبرونهم أنه ضروري في حالة الطوارئ أو لدفع تكاليف الاجتماع. وبالمثل، قد يتظاهر المحتالون بأنهم وكلاء دعم تقني لخداع الضحايا للاعتقاد بأن أجهزتهم مصابة ببرامج ضارة أو فيروسات. يطلب من الضحية بعد ذلك شراء بطاقات الهدايا الاحتيالية لتغطية تكلفة الإصلاح.
كيف هو الحال مع العملات المشفرة ؟
تشبه عمليات الاحتيال المتعلقة ببطاقات الهدايا في العملات المشفرة عمليات الاحتيال التقليدية لبطاقات الهدايا. ولكن بدلاً من بطاقات الهدايا، يستخدم المحتالون العملات المشفرة مثل BTC و ETH وغيرها من العملات الرقمية البديلة.
في عمليات الاحتيال هذه، يخدع المحتالون الضحايا لإرسال عملة مشفرة من خلال وعدهم بمكافأة أو جائزة أو فرصة استثمارية. لكسب ثقة ضحاياهم، يمكن للمحتالين استخدام مواقع التصيد الاحتيالي أو ملفات تعريف الوسائط الاجتماعية المزيفة أو غيرها من الاستراتيجيات الماكرة.
يختفي المحتالون بعد تلقي العملة المشفرة، مما يحرم الضحايا من أي فرصة لاسترداد أموالهم. ويعد توخي الحذر وإجراء الأعمال باستخدام مصادر موثوقة وموثوق بها أمراً بالغ الأهمية عند التعامل مع العملات المشفرة.
كيف تعمل الـ SCAMS ؟
يمكن للمحتالين استخدام بطاقات هدايا العملات المشفرة لتحويل الأموال المسروقة إلى شكل من العملات لا يمكن تعقبه ومجهول الهوية. يقدم المحتالون الذين يتظاهرون بأنهم تجار أو مستثمرون على Telegram عوائد استثمار كبيرة باستخدام بطاقات الهدايا.
غالباً ما يتعاملون مع الضحايا عن غير قصد بعروض لبيع العملات المشفرة بسعر مخفض أو يضمنون مضاعفة استثماراتهم عبر قنوات التواصل الاجتماعي. سيطلب المحتال من الضحية شراء بطاقات هدايا وإرسال الكود لإكمال المعاملة، وإخبار الضحية أنه سيتم استخدام الرموز لشراء العملات المشفرة. ولكن بمجرد أن يحصل المحتال على أرقام بطاقات الهدايا، فإنها تختفي، تاركة للضحية بطاقات هدايا عديمة الفائدة.
في ما يلي مثال على كيفية حدوث عملية خداع لبطاقات الهدايا عادة:
- يعد إنشاء حساب أو موقع ويب مزيف على وسائل التواصل الاجتماعي للترويج لمنحة عملات رقمية أو فرصة استثمارية هي الخطوة الأولى التي يتخذها المحتالون.
- يعلن القائم بالاحتيال بأن المشاركين سيحصلون على كمية كبيرة من العملات المشفرة. مقابل مساهمة طفيفة يزعم أنها مطلوبة لتمويل الاستثمار أو التحقق من هوية المشارك.
- للامتثال للمتطلبات التنظيمية. يطلب المحتال أن يتم الايداع باستخدام بطاقات الهدايا, مثل بطاقة هدايا أمازون أو ITunes.
- يختفي المحتالون بمجرد أن تمنحهم الضحية تفاصيل بطاقة الهدايا. ولا يتلقى الضحية العملة المشفرة الموعودة.
- في هذه الخطوة، تستخدم بطاقة الهدايا بشكل أساسي كوسيلة للمحتالين لتحويل الأموال المسروقة إلى شكل من أشكال المال لا يمكن اكتشافه ومجهول الهوية. مما يجعل من الصعب على الضحايا تعويض خسائرهم.
لذا تجنب دائماً إعطاء تفاصيل بطاقة الهدايا إلى شخص لا تعرفه أو لا تثق به. لأن المحتالين كثيراً ما يستخدمون هذه الطريقة لسرقة العملة المشفرة.
ما هي علامات الخداع في بطاقات الهدايا ؟
على الرغم من أنه قد يكون من الصعب اكتشاف العمليات المتعلقة ببطاقات الهدايا الاحتيالية التي تنطوي على العملات المشفرة. إلا أن هناك بعض المؤشرات التي يجب أن يكون المرء على دراية بها للحفاظ على سلامته.
واحدة من أكثر علامات التحذير شيوعاً. هي عندما يدعي المحتال ادعاءات مشبوهة تتعلق بعائدات كبيرة مع القليل من المخاطرة أو بدونها. كثيراً ما يطلب المحتالون الدفع ببطاقات الهدايا، مثل Amazon أو iTunes، على الرغم من أن هذا ليس هو المعيار للشركات أو المستثمرين ذوي السمعة الطيبة. قد تغرس أيضاً إحساس بالإلحاح، مما يجبر الضحية على التصرف دون التحقق من صحة العرض.
علاوة على ذلك، فإن الاتصالات غير المرحب بها. ونقص المعلومات الأساسية عن المرسل أو الشركة، وطلبات البيانات الشخصية كلها علامات حمراء على احتمال احتيال بطاقة الهدايا. قد يطلب المحتالون معاملات غير عادية أو معقدة تتضمن خطوات متعددة، مما يزيد من صعوبة فهم الضحية للعملية ويثير الشك. على سبيل المثال، قد يطلبون بطاقات هدايا متعددة من فئات مختلفة أو يطلبون من الضحية تحويل العملة المشفرة إلى عنوان محفظة غير معروف.
كن حذراً من أي معاملة تبدو معقدة للغاية أو يصعب فهمها. غالباً ما يستخدم المحتالون قواعد نحوية وإملائية عامية في مراسلاتهم. مما يقلل من احتمال أنهم ليسوا متحدثين أصليين للغة أو ليسوا محترفين. علاوة على ذلك، قد يجد الضحايا صعوبة في اتخاذ العناية الواجبة والقيام باختيارات حكيمة. لأن المحتالين قد لا يكشفون عن معلومات كافية عن أنفسهم أو أعمالهم أو فرصة الاستثمار.
كيف يمكن تجنب بطاقات الهدايا المزيفة ؟
قبل الانخراط في أي معاملات، من الضروري توخي الحذر وأخذ الوقت الكافي لتأكيد صحة أي فرصة استثمارية، بما في ذلك إجراء العناية الواجبة على الشخص أو الشركة التي تقف وراءها. يمكن للمرء أن يتخذ عدة احتياطات لتجنب بطاقات الهدايا الاحتيالية.
- أولاً ، كن حذراً من عروض الاستثمار غير المرغوب فيها التي تتلقاها عبر البريد الإلكتروني. أو وسائل التواصل الاجتماعي، خاصةً إذا كانت تضمن عوائد كبيرة مع القليل من المخاطر أو بدونها.
- ثانيًا ، تجنب أي شخص يطلب بطاقات الهدايا كوسيلة للدفع. لأن هذه ليست طريقة شائعة للشركات أو المستثمرين ذوي السمعة الطيبة لتلقي النقود.
- ثالثًا ، قضاء بعض الوقت في التحقيق من الفرد أو الشركة التي توفر فرصة الاستثمار. بما في ذلك تأكيد تحديدهم وفحص مؤهلاتهم مع الهيئات التنظيمية ذات الصلة.
- رابعًا ، ما لم يكن المستخدمون واثقين من صدق فرصة الاستثمار. تجنب إعطاء معلومات شخصية مثل رقم الضمان الاجتماعي (SSN) أو معلومات الحساب المصرفي. أخيراً وليس آخراً، تأكد من فهم المرء تماماً لمخاطر ومكافآت أي معاملات قبل دفع اي أموال.
يمكن أيضاً قراءة: تقنية Chainlink : تمكين التفاعل بين البلوكتشين والعالم الحقيقي
ماذا يجب أن تفعل إذا وقعت ضحية لخدعة بطاقات الهدايا ؟
إذا وقعت ضحية لعملية احتيال تتعلق ببطاقة الهدايا الاحتيالية، فمن الأهمية بمكان التصرف بسرعة للحد من الضرر وإبلاغ السلطات المختصة بالحادث.
فيما يلي بعض الإجراءات التي قد يتخذها المرء عند الوقوع بفخ بطاقات الهدايا الاحتيالية:
- توقف عن التواصل مع المحتال: توقف سريعاً عن التواصل مع المحتال عبر الهاتف والبريد الإلكتروني ووسائل التواصل الاجتماعي. لا ينبغي الرد على أي طلبات مستقبلية للحصول على أموال أو معلومات شخصية.
- أبلغ السلطات المختصة بالحادث: مثل لجنة التجارة الفيدرالية، أو مركز شكاوى جرائم الإنترنت، أو تبادل العملة المشفرة الذي استخدمته لإكمال المعاملة. للإبلاغ عن عمليات الاحتيال، يمكنك أيضا الاتصال بقسم الشرطة في منطقتك.
- إخطار الأطراف الأخرى ذات الصلة: ضع في اعتبارك تنبيه وكالات تقارير الائتمان. وإعداد تنبيه احتيال على حساباتك إذا أعطيت المحتال أي معلومات شخصية. مثل اسمك أو عنوانك أو رقم الضمان الاجتماعي (SSN)، لإيقاف المزيد من سرقة الهوية.
- حاول استرداد أموالك: إذا كان ذلك ممكن. فحاول استرداد أموالك عن طريق الاتصال بالشركة التي قدمت خدمة صرف العملات المشفرة أو خدمة المحفظة. اطلب منهم مساعدتك في استرداد الأموال أو تجميدها بعد شرح الموقف.
- اتخذ إجراءات لحماية نفسك من عمليات الاحتيال في المستقبل: تأكد من تثقيف نفسك بشأن العملات المشفرة والمخاطر المرتبطة بها. على سبيل المثال ، تأكد من أن فرصة الاستثمار مشروعة أثناء اتخاذ قرارات الاستثمار.
لذلك، من الضروري التحقق من هوية وشرعية التاجر أو المستثمر قبل إجراء أي معاملات.
في النهاية لمزيد من الأخبار و المعلومات يمكنك الانضمام إلى قناتنا الأخبار والانضمام إلى مجتمع CryptoMENA.
