مخططات التشفير الاحتيالي وطرق التعرف عليها

مخططات التشفير الاحتيالي من العمليات التي رافقت نشوء وتطور العملات الرقمية على سلسلة البلوكشين. ولطالما استهدفت الوصول إلى الأصول والعملات الرقمية للمستثمرين. لاسيما المبتدئين الذين يدخلون هذا المجال والحماس يشدهم ويدفعهم حبهم لتحقيق حلم الثروة والغنى فيغفلون عن بعض الثغرات التي يستفيد منها المتلاعبون في تنفيذ مخططاتهم الاحتيالية.

ويوجد حالياً أكثر من 22,000 عملة مشفرة ومشروع. وفي حين أن العديد من هذه المشاريع يمكن الاعتماد عليها ولها فائدة هائلة في دفع النظام البيئي إلى الأمام. فإن عدداً كبيراً منها يعمل تحت ذرائع كاذبة. لقد تزايدت مخططات بونزي في مساحة العملات المشفرة ومستخدميها بسبب الشعبية المتزايدة لهذه الصناعة الناشئة.

ومخطط بونزي هو أحد أشهر مخططات التشفير الاحتيالي وهو حيلة قديمة للثراء السريع والاحتيال المالي تستهدف المستثمرين المبتدئين من خلال التظاهر بأنها فرصة استثمارية متقنة. المستثمرون الذين لا يدركون خصائص مخطط بونزي يتعرضون لخطر خسارة كل أموالهم في هذه المشاريع المشكوك فيها.

تاريخ موجز لمخططات التشفير الاحتيالي – (مخطط بونزي)

مخطط بونزي ليس نوعاً من الاحتيال المالي الذي نشأ بسبب استخدام العملات المشفرة. كان هذا النوع من الاحتيال موجوداً قبل ظهور عملة البيتكوين بوقت طويل. لقد هزت مخططات بونزي أسس الأسواق المالية التقليدية لعقود من الزمن. أكبر مخطط بونزي في التاريخ المسجل هو  فضيحة مادوف الاستثمارية. ووفقاً للتقديرات، احتال بيرني مادوف على عشرات الآلاف من الأشخاص بمبلغ يصل إلى  65 مليار دولار أمريكي على مدار أكثر من 20 عاماً.

دخلت عبارة “مخطط بونزي” حيز الاستخدام في عشرينيات القرن العشرين، وأخذت اسمها من الفنان المحتال سيئ السمعة تشارلز بونزي. ومع ذلك، على الرغم من سمعة تشارلز بونزي السيئة كمهندس المخطط. يبدو أن عملية الاحتيال التي تحمل اسمه قد تم ارتكابها لأول مرة في أواخر سبعينيات القرن التاسع عشر. 

فهم مخططات التشفير الاحتيالي – (مخطط بونزي)

مخطط بونزي هو فرصة استثمارية احتيالية تعد عملائها بعوائد فلكية من خلال توزيع الأموال المجمعة من المستثمرين الجدد لدفع أموال للمستثمرين السابقين. وكثيراً ما تستخدم هذه المخططات عوائد هائلة وخالية من المخاطر كحيل تسويقية. مما يساعد في الحفاظ على مظهر الشرعية وجذب مستثمرين جدد عديمي الخبرة. نادراً ما يستثمر مخطط بونزي أموال المستخدم في الأصول المادية أو الاستثمار المالي الأساسي المطالب بها أو المسوقة لها.

وبما أن مخططات بونزي تحتاج باستمرار إلى مجموعة من المستثمرين الجدد. فإن استدامة مخططات التشفير الاحتيالية الوهمية هذه تعتمد على التدفق النقدي المستمر. تنفجر فقاعة بونزي عندما يزيد العدد الإجمالي للمستثمرين بينما يتناقص المعروض من المستثمرين الجدد المحتملين. تنكشف الحيلة عندما لا يتمكن مرتكبو الاحتيال من الدفع للمشاركين. يهرب الجناة في النهاية مع أي أموال متبقية للمستثمرين وأي أرباح حققوها. 

مخططات بونزي في مجال التشفير

تسمح الطبيعة المبتكرة للعملات المشفرة وتقنية blockchain الأساسية الخاصة بها بتحقيق عوائد استثمارية عالية محتملة. خاصة في القطاعات التي من المتوقع أن تشهد اعتماداً واسع النطاق في المستقبل القريب. ومع ذلك، نظراً لأن الصناعة لا تزال في مهدها، فإن الأرباح الهائلة تجتذب الأفراد الذين إما لا يفهمون التكنولوجيا تماماً أو ليس لديهم خبرة استثمارية تذكر.

تشتهر مخططات بونزي بإغراء الضحايا من خلال الترويج لإتقانهم أو معرفتهم المتفوقة بـ “التكنولوجيا الجديدة”. ومن ثم، فإن صناعة العملات المشفرة الناشئة تفتح الباب أمام صندوق من الشرور حيث يمكن للجهات الفاعلة الخبيثة استخدام التعقيدات المتأصلة في التكنولوجيا وجاذبيتها الجديدة لصالحها.

لذلك، عند تطوير استراتيجيات للاحتيال على المستثمرين. تستفيد معظم مشاريع الاحتيال في مجال العملات المشفرة من الجاذبية المتزايدة لفئة الأصول. وإمكانية اكتشاف العملة التالية بقيمة 10000x. والنقص العام في فهم أساسيات تكنولوجيا التشفير.

علاوة على ذلك، فإن الطبيعة اللامركزية وغير القابلة للتغيير لتقنية blockchain. بالإضافة إلى الغموض التنظيمي المحيط بالعملات المشفرة، يجعلها هدفاً رئيسياً لأولئك الذين يديرون مخططات بونزي.

وفقًا لأحدث  تقرير عن جرائم العملات المشفرة من Chainana Analysis. فإن أهم نوع من الجرائم القائمة على العملات المشفرة، حيث سرقت ما يزيد عن 7.7 مليار دولار أمريكي من العملات المشفرة من الضحايا في عام 2021. كانت عمليات الاحتيال. في حين أن ظهور عمليات احتيال سحب البساط، على وجه الخصوص، قد ساهم في زيادة الأموال المفقودة مؤخراً. فإن مخططات بونزي مثل Finiko توضح الوجود المستمر لهذا النوع من الاحتيال. تعد One Coin و Bitconnect وBitclub Network بعض الأمثلة الأخرى لأكبر مخططات Ponzi التي تهز النظام البيئي للعملات المشفرة.

الأعلام الحمراء المشتركة

يتم التعرف على مخططات بونزي بشكل متكرر من خلال عدد قليل من الأعلام الحمراء. لذلك، من المهم بالنسبة للعاملين في صناعة العملات المشفرة أن ينتبهوا بشكل استباقي إلى العلامات التحذيرية المذكورة أدناه.

1. عوائد عالية ومضمونة بشكل غير عادي: أي استثمار يحمل مخاطر معينة. تشبه مخططات بونزي في كثير من الأحيان المشاريع التي تعد بعوائد استثمارية كبيرة وتستخدم تلك الوعود لإغراء المستثمرين. إن ضمان الاستثمار السريع والخالي من المخاطر، على الرغم من ظروف السوق، هو علامة واضحة على مخططات بونزي.
2. نموذج عمل سري أو معقد:  تستخدم مخططات بونزي استراتيجيات تجارية معقدة في تسويقها للحصول على عوائد عالية مع القليل من المخاطر. يتم ذلك لصرف الانتباه والتدقيق. لذلك، من الضروري الابتعاد عن المشاريع ذات الاستثمار أو نموذج الأعمال الغامض الذي لا يكشف بوضوح عن كيفية تحقيق العائدات.
3. درجة عالية من المركزية: من الضروري التعلم من الماضي. في هذه الحالة، سلط مخطط One Coin Ponzi الضوء على هذا العلم الأحمر. تعمل حيلة One Coin في سوق محلية وحصرية، مما يمنح المستثمرين وسيلة واحدة فقط لسحب أموالهم. 
4. التسويق متعدد المستويات: تقع هياكل الامتيازات والرهونات البحرية في قلب مخططات بونزي. إن المشاريع التي تعلن بشكل كبير عن الهياكل الهرمية، والمستويات المتعددة من المستخدمين، وبرامج الإحالة، والعمولات الجذابة للمجندين الجدد، كلها علامات على مشروع بونزي.

خاتمة 

في حين أن مخططات بونزي تنهار في كثير من الأحيان تحت ثقلها، فإن الجدول الزمني لانفجار الفقاعة غير مؤكد. لذلك، من الأفضل دائماً للمستثمرين اتخاذ خطوات استباقية لزيادة معرفتهم الاستثمارية لحماية أنفسهم من الوقوع في مثل هذه عمليات الاحتيال.

تعد العملة المشفرة تقنية مدمرة من المحتمل أن تؤثر على العديد من الصناعات. إن إمكانات هذا القطاع لتحقيق عوائد كبيرة واضحة، والمحتالون يستغلون هذا الجاذبية. الدرس المستفاد من ذلك هو أنه على الرغم من احتمالية استمرار مخططات بونزي وأنواع أخرى من عمليات الاحتيال، فمن الحكمة دائماً إجراء الأبحاث قبل اتخاذ قرار استثمار العملات المشفرة، بغض النظر عن مدى جدارة المنصة التي تقدم الفرصة بالثقة.