بانكور (BNT), ما هو وكيف يعمل؟
ما هو بانكور (BNT)؟
كان بانكور, Bancor ( BNT 1.64% ) أول بروتوكول تداول لامركزي. فهو يسمح للمستخدمين بتداول العملات المشفرة وكسب مكافآت على ممتلكاتهم دون الحاجة إلى المرور عبر بورصة مركزية أو التسجيل للحصول على حساب.
يطلق على الرمز المميز الأصلي للبروتوكول أيضاً اسم Bancor، والذي يمكنك مشاركته لكسب المكافآت. في حين أن التبادلات اللامركزية موجودة في كل مكان الآن، إلا أن بانكور كان الأول. وهذا ليس الشيء الوحيد الذي يميزه. يتمتع Bancor ببعض الميزات القيمة التي لا يمتلكها منافسوه.
ما الذي يجعل بانكور فريداً؟
هناك نوعان أساسيان من عمليات تبادل العملات المشفرة: المركزية واللامركزية. والمنصات المركزية، مثل Coinbase Global ( COIN 6.01% )، هي شركات تدير سجل الطلبات وتنفذ الصفقات لعملائها. في حين أن التبادلات اللامركزية هي منصات مصممة لتسهيل التداول من نظير إلى نظير.
Bancor هو نوع محدد من التبادل اللامركزي يسمى صانع السوق الآلي (AMM). تقدم AMM تداول العملات المشفرة الذي يتم تشغيله بالكامل من خلال العقود الذكية، وهي برامج مدمجة في blockchain.
لتمويل الصفقات، تمتلك AMMs مجمعات سيولة تتكون من العملات المشفرة المودعة من قبل العملاء. تقوم AMMs بدفع فائدة للمودعين على أموالهم باستخدام رسوم التداول التي يدفعها المستخدمون الآخرون.
كان Bancor هو أول AMM، وقد أصبحت هذه الأنواع من خدمات التمويل اللامركزي ( DeFi ) شائعة للغاية. هناك بعض الميزات التي يقدمها Bancor فقط:
- الستاكينغ من جانب واحد: تتطلب معظم AMMs إيداع مبالغ متساوية من عملتين مشفرة في مجمعات السيولة الخاصة بها. على سبيل المثال، سيتطلب منك التجمع الذي يحتوي على Ethereum ( ETH 2.16% ) و USD Coin ( USDC -0.01% ) إيداع مبلغ متساوي من رموز ETH وUSDC. تقدم Bancor حصة من جانب واحد لجميع أصولها، مما يعني أنه يمكنك توفير نوع واحد فقط من العملات الرمزية وكسب الفائدة عليها.
- الحماية من الخسارة غير الدائمة: الخسارة غير الدائمة هي عندما يتغير سعر العملات الرمزية التي قمت بإيداعها في مجمع السيولة، مما يتسبب في خسارة أموالك. عندما تقوم بالإيداع في مجمع سيولة علىBancor، فإنه يطابق إيداعك باستخدام رموز BNT. في حالة حدوث خسارة غير دائمة عند إجراء السحب، تستخدم Bancor الرسوم لتعويضك جزئياً أو كلياً.
من أين جاء بانكور؟
أصدر رواد الأعمال في مجال التكنولوجيا إيال هيرتزوج، وغاي بينارتزي، وجاليا بينارتزي ورقة بيضاء لبروتوكول بانكور في 30 مايو 2017. ثم قام الفريق بعد ذلك بجمع 153 مليون دولار، وهو رقم قياسي في ذلك الوقت، في طرح أولي للعملة (ICO) انتهى في يونيو 2017.
تم إطلاق Bancor في اليوم التالي. جاء اسمه من فكرة إنشاء عملة فوق وطنية تسمى بانكور، والتي تم اقتراحها في مؤتمر بريتون وودز في عام 1944.
كيف يعمل بانكور؟
يتكون Bancor من مجمعات سيولة، حيث يحتوي كل مجمع على مجموعة من رموز BNT وعملة مشفرة أخرى. ومجمعات السيولة هي الطريقة التي يقدم بها Bancor تداول العملات المشفرة.
يمكن لأي شخص إيداع عملته المشفرة في Bancor ويصبح مزوداً للسيولة. وفي المقابل، يحصلون على فائدة على أساس المبلغ الذي يودعونه. يمكن للمستخدمين إيداع أي من العملات المشفرة في مجمع السيولة، ولكن أسعار الفائدة أعلى بكثير بالنسبة لأولئك الذين يقومون بإيداع عملة BNT.
يمكن للمستخدمين أيضاً تداول أي من العملات المشفرة المتوفرة على Bancor. عندما تحدث عملية تداول، تعمل عملة BNT بمثابة رمز وسيط يربط بين المجموعات المختلفة وسلاسل الكتل. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في تداول Ethereum مقابل عملة USD، فسيتم تحويلها من ETH إلى BNT إلى USDC. هناك رسوم معاملة صغيرة على كل صفقة. يتم استخدام رسوم المعاملات للدفع لمزودي السيولة.
تتم إدارة كل شيء في Bancor من خلال العقود الذكية. تجلب هذه العقود الذكية الأسعار عندما يرغب الأشخاص في تداول العملات المشفرة وتنفيذ الصفقات والتحكم في مجمعات السيولة الخاصة بالبروتوكول.
للمزيد يمكن الاطلاع على: NEO إضاءات على CRYPTO:NEO
ارتباطات Bancor:
عملت Bancor مع العديد من الشركات ومشاريع DeFi على مر السنين. فيما يلي بعض هذه الشركات التي تستحق المعرفة عنها:
- كانت شركة Changelly، وهي منصة لتبادل العملات المشفرة، واحدة من أولى المنصات التي قدمت عملة BNT عندما أضافت الرمز المميز في يونيو 2017.
- تعاون بروتوكول الإقراض Aave ( AAVE 1.32% ) مع Bancor في عام 2020 لإطلاق تحدي hackathon. كما اندمجت أيضاً مع Bancor في ذلك العام وأطلقت مجمع سيولة هناك.
- بدأت Kyber Network ( KNC 1.69% )، وهي مركز سيولة لمنصات DeFi، العمل مع Bancor في عام 2019. أنشأ الاثنان جسراً لدمج مجمعات السيولة الخاصة بـ Bancor في شبكة Kyber.
- تم دمج العديد من موفري بوابات العملات الورقية (MoonPay، وBanxa، وSimplex، وRamp، وMercuryo ) مع Bancor. أنها تسمح لمستخدمي Bancor بشراء وبيع العملات المشفرة بأموال ورقية.
هل يمكنني تحقيق دخل سلبي مع Bancor؟
يمكنك تحقيق دخل سلبي باستخدام Bancor، وهي واحدة من أكبر فوائد البروتوكول. عندما تقوم بإيداع عملة مشفرة في مجمعات السيولة لدى Bancor، فإن ذلك يدفع لك فائدة. يمكن أن يكون إيداعك عبارة عن رموز BNT أو أي نوع آخر من العملات المشفرة التي يدعمها Bancor.
لكسب الفائدة على Bancor أو استخدام أي من خدماتها الأخرى، تحتاج إلى محفظة blockchain. قم بتوصيل محفظتك بتطبيق Bancor، ومن ثم يمكنك إيداع أموالك في مجمع السيولة.
مخاطر فريدة من نوعها:
من بين أكبر المخاطر المرتبطة بـ AMMs هي نقاط الضعف في عقودهم الذكية. إذا كان هناك أي مشكلة في العقد الذكي، فمن الممكن أن يستغلها المتسللون لسرقة الأموال من البورصة.
ليس لدى بانكور (BNT) سجل حافل. وفي يوليو 2018، تعرضت المحفظة المستخدمة لترقية العقود الذكية للاختراق. واستخدم المجرمون المحفظة لسرقة حوالي 23.5 مليون دولار من العملات المشفرة.
تمكنت البورصة من تجميد 10 ملايين دولار من رموز BNT المسروقة، لكن بقية العناصر المسروقة كانت عبارة عن أنواع أخرى من العملات المشفرة التي ليس لديها سيطرة عليها. أفاد بانكور أن الأموال المسروقة كانت من رصيد احتياطي وأنه لم يتم اختراق أي محافظ مملوكة للعملاء.
ووقع حادث آخر في يونيو 2020 عندما اكتشفت شركة Bancor أنها أصدرت عقداً ذكياً به ثغرة أمنية. ولمنع المستخدمين من خسارة الأموال، كان على Bancor اختراق نفسها لترحيل الأموال المعرضة للخطر إلى موقع آمن.
هل بانكور استثمار جيد؟
تعد بروتوكولات DeFi مثل Bancor من الاستثمارات الشائعة في العملات المشفرة لأسباب متعددة. وتعمل البورصات نفسها على تسهيل تبادل العديد من أنواع العملات المشفرة المختلفة، لذلك فهي توفر خدمة قيمة. ما عليك سوى توصيل محفظتك المشفرة، ويمكنك البدء بالتداول.
توفر الرموز المميزة لهذه البروتوكولات إمكانات دخل سلبي ممتازة. العديد منها، بما في ذلك رموز BNT، لديها أسعار فائدة عالية لمزودي السيولة. ومع ذلك، يتم الدفع لك على شكل رموز مشفرة، لذلك يجب أن يظل السعر مستقراً أو يرتفع لكسب المال من هذا الدخل السلبي.
تكمن المشكلة في أن شركة Bancor لم تكن ناجحة مثل بعض منافسيها. وفي أبريل 2022، كان لديها ما يزيد قليلاً عن 930 مليون دولار من إجمالي السيولة. إليك ما كانت تمتلكه أكبر AMMs:
| Uniswap (UNI -1.73%): $7.6 billion | PancakeSwap (CAKE 0.84%): $5 billion | SushiSwap (SUSHI -3.92%): $3.2 billion |
كونك الأول لم يساعد Bancor في الفضاء التنافسي للغاية للبورصات اللامركزية. تم إطلاق جميع أجهزة AMM الثلاثة هذه في وقت لاحق وتمكنت من جذب قواعد مستخدمين أكبر بكثير.
هذا لا يعني أن Bancor يعد استثماراً أو بروتوكولًا سيئاً. إنها واحدة من أكثر المنصات سهلة الاستخدام، وتقوم باستمرار بإجراء تحسينات وإضافة ميزات جديدة. تعد الطريقة التي تحاول بها حماية المستخدمين من الخسارة غير الدائمة، على وجه الخصوص، ابتكاراً رائعاً في مجال التمويل اللامركزي.
قد يؤدي إصدار Bancor للإصدار 3 إلى تعزيز النظام البيئي للعملات المشفرة، كما أن BNT لديها أيضاً المزيد من الرياح في أشرعتها من Binance.US بعد أن أدرجتها في أبريل 2022 كعملة مشفرة قابلة للتداول. واستناداً إلى ما تقدمه شركة Bancor، فمن الممكن أن يتم تقدير قيمتها بأقل من قيمتها الحقيقية. أفضل طريقة لتقييمه كاستثمار هي التحقق منه بنفسك ومقارنته بأجهزة إدارة الأصول الأخرى مثل الثلاثة المذكورة أعلاه.
كيفية شراء بانكور:
يمكنك شراء Bancor في العديد من بورصات العملات المشفرة، بما في ذلك:
هناك خيار آخر وهو التداول لصالح Bancor وفقاً للبروتوكول الخاص بها. باستخدام أداة Swap، يمكنك تداول أي عملة مشفرة مدعومة مقابل رموز BNT. ضع في اعتبارك أنك تحتاج إلى توصيل محفظة تشفير بـ Bancor للقيام بذلك.
إذا قررت الاستثمار في Bancor، فتذكر أنه مثل العملات الرقمية الأخرى، فهي متقلبة ومحفوفة بالمخاطر. يمكن أن تتغير الأسعار قليلاً خلال فترات زمنية قصيرة، لذا اعتبره استثماراً طويل الأجل ستحتفظ به لسنوات، وليس لأسابيع.
في النهاية لمزيد من الأخبار و المعلومات يمكنك الانضمام إلى قناتنا للأخبار والانضمام إلى مجتمع CryptoMENA.
